鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式                             C）                      基金家具贵寓摘记                                           编制日历：2025 年 7 月 17 日                    送出日历：2025 年 7 月 18 日           本摘记提供本基金的蹙迫信息，是招募阐发书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好意思的招募阐发书等销售文献。 一、家具大要 基金简称      鑫元科创 AI 指数发起式     基金代码           024409 下属基金简称    鑫元科创 AI 指数发起式 C   下属基金往还代码       024410 基金经管东说念主     鑫元基金经管有限公司        基金托管东说念主          中信证券股份有限公司                             上市往还所及上市日 基金合同见效日   -                                暂未上市                             期 基金类型      股票型               往还币种           东说念主民币 运作样式      粗浅绽放式             绽放频率           每个绽放日                             启动担任本基金基金 基金司理      刘宇涛               司理的日历                             证券从业日历         2015 年 10 月 01 日           《基金合同》见效之日起 3 年后的对应日，若基金金钱规模低于 2 亿元，基金合同           应当休止，且不得通过召开基金抓有东说念主大会的样式延续。若届时的法律法例或中国           证监会法则发生变化，上述休止法则被取消、改变或补充，则本基金不错参照届时           有用的法律法例或中国证监会法则延迟。           将来若出现方向指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的因 其他           素致使方向指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主应           当自该情形发生之日起十个责任日向中国证监会陈述并提议治理决议，如救援运作           样式、与其他基金合并或者休止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大           会进行表决，基金份额抓有东说念主大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合           同休止。 注：本基金为指数型基金 二、基金投资与净值发达 (一) 投资策划与投资策略 请投资者阅读《招募阐发书》第十部分“基金的投资”了解详备情况           本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前得到与方向指数一样的总薪金，追 投资策划           求追踪偏离度及追踪缺点的最小化。           本基金的投资范围为具有直率流动性的金融器用，包括方向指数成份股及备选成份股 投资范围           （含存托证据）                 、除方向指数成份股及备选成份股之外的其他国内照章刊行或上市的股          鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 C）基金家具贵寓摘记          票（包括科创板、主板、创业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）   、存托凭          证、港股通方向股票、债券（包括国债、金融债、央行单据、企业债、公司债、中期          单据、场所政府债、政府撑抓债券、政府撑抓机构债券、次级债、可救援债券（含交          易分辩可转债） 、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、金钱撑抓证券、债券          回购、同行存单、银行进款（包括合同进款、依期进款偏激他银行进款等）   、货币市集          器用、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其          他金融器用（但须相宜中国证监会接洽法则） 。          本基金可根据法律法例的法则参与融资、转融通证券出借业务。          如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适合步履后，          不错将其纳入投资范围。          基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托证据）金钱的比例不低于基金资          产的 90%；投资于方向指数成份股偏激备选成份股的金钱不低于非现款基金金钱的          期货、国债期货和股票期权合约需交纳的往还保证金后，应当保抓现款或者到期日在          一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保          证金和应收申购款等。          如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例戒指，基金经管东说念主在履行适合步履          后，不错调节上述投资品种的投资比例。          本基金的方向指数为上证科创板东说念主工智能指数。          本基金主要采用完全复制法，即完全按照方向指数的成份股构成偏激权重构建基金股          票投资组合，并根据方向指数成份股偏激权重的变动进行相应调节。但在因特殊情形          导致基金无法完全投资于方向指数成份股时，基金经管东说念主可采用包括成份股替代策略          在内的其他指数投资时代适合调节基金投资组合，以达到精细追踪方向指数的见解。          特殊情形包括但不限于： （1）法律法例的戒指；  （2）方向指数成份股流动性严重不及；          （3）方向指数的成份股弥远停牌；  （4）方向指数成份股进行配股、增发或被招揽合并；          （5）方向指数成份股派发现款股息；   （6）方向指数成份股依期或临时调节；（7）方向 主要投资策略   指数编制方法发生变化；  （8）其他基金经管东说念主认定不安妥投资方向指数成份股的情形          或可能严重戒指本基金追踪方向指数的合理原因等。          在特殊情况下，本基金将小数投资于港股通方向股票以进行替代复制。关于同期有 A          股、H 股的指数成份公司，淌若该公司 A 股弥远停牌，组合无法买入该股票时，不错          买入该公司 H 股进行替代。          在正常市集情况下，本基金力求日均追踪偏离度的十足值不逾越 0.35%，年化追踪误          差不逾越 4%。如因指数编制执法调节或其他成分导致追踪偏离度和追踪缺点逾越上述          范围，基金经管东说念主应采用合理措施幸免追踪偏离度、追踪缺点进一步扩大。 功绩比较基准   上证科创板东说念主工智能指数收益率*95%+银行活期进款利率（税后）*5%          本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益表面上高于夹杂型基金、债券型基金和          货币市集基金。本基金为指数基金，主要投资于方向指数成份股及备选成份股，具有 风险收益特征   与方向指数一样的风险收益特征。          本基金淌若投资港股通方向股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资方向、市集          轨制以及往还执法等互异带来的独到风险。 (二) 投资组结伴产设立图表/区域设立图表    无 (三) 自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 7页          鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 C）基金家具贵寓摘记   无 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售接洽用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                   收费样式/费率                /抓有期限（N）                     N＜7 天                   1.50%   赎回费                     N≥7 天                    0% 认购费 本基金 C 类基金份额不收取认购用度。 申购费 本基金 C 类基金份额不收取申购用度。 赎回费 投资者在赎回本基金 C 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的投资者承担，在基金份额抓有东说念主赎回 基金份额时收取，赎回费将全额计入基金财产。 (二) 基金运作接洽用度 以下用度将从基金金钱中扣除：  费 用 类             收费样式/年费率或金额                    收取方  别 经管费              0.50%                  基金经管东说念主、销售机构 托管费              0.10%                    基金托管东说念主 销 售 服 务费 其 他 费       司帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和诉讼费、基金份额抓有东说念主大会用度等 用 注：1.本基金往还证券等产生的用度和税负，按现实发生额从基金金钱扣除。            、信息清楚费（若有）为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预 估值，最终现实金额以基金依期陈述清楚为准。 (三) 基金运作详尽用度测算 四、风险揭示与蹙迫指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金 的《招募阐发书》等销售文献。    本基金投资经由中濒临的主要风险有：一是市集风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、收益 率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的磋议风险、再投资风险、信用风险等；二是本基金独到的风险； 三是本基金的其他风险，包括流动性风险、经管风险、基金合同自动休止的风险、启用侧袋机制的风险、基 金风险评价可能不一致的风险等。    其中，本基金独到的风险包括：                             第 3页 共 7页          鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 C）基金家具贵寓摘记   方向指数并不行完全代表统共股票市集。方向指数成份股的平均薪金率与统共股票市集的平均薪金率 可能存在偏离。   方向指数成份股的价钱可能受到政事成分、经济成分、上市公司磋议现象、投资东说念主情愫和往还轨制等各 种成分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   由于方向指数调节成份股或变更编制方法、方向指数成份股发生配股或增发等行为导致成份股在方向 指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配售、成份股停牌或摘牌、流动性差等原因使本基 金无法实时调节投资组合以及与基金运作接洽的用度等成分使本基金产生追踪偏离度和追踪缺点。   在正常市集情况下，本基金力求日均追踪偏离度的十足值不逾越 0.35%，年化追踪缺点不逾越 4%，但因 方向指数编制执法调节或其他成分可能导致追踪偏离度和追踪缺点逾越上述范围，本基金净值发达与指数 价钱走势可能发生较大偏离。   方向指数成份股可能因各式原因临时或弥远停牌，发生成份股停牌时可能濒临如下风险：   （1）基金可能因无法实时调节投资组合而导致追踪偏离度和追踪缺点扩大。   （2）在极点情况下，方向指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖出成份股以获取足额的符 合要求的赎回款项，由此基金经管东说念主可能修复较低的赎回份额上限或者采用暂停赎回的措施，投资者将濒临 无法赎回一齐或部分基金份额的风险。   当方向指数成份股发生赫然负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出调节的，基金经管东说念主将按 照基金份额抓有东说念主利益优先的原则，详尽接洽成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪缺点的影 响，据此制定成份股替代策略，并对投资组合进行相应调节。   本基金的方向指数由指数编制机构发布并经管和保重，将来指数编制机构可能由于各式原因住手对指 数的经管和保重，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个责任日向中国证监会陈述并提议 治理决议，如救援运作样式、与其他基金合并或者休止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会 进行表决，基金份额抓有东说念主大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同休止。投资东说念主将濒临救援 运作样式、与其他基金合并或者休止基金合同等风险。   自指数编制机构住手方向指数的编制及发布至治理决议确依时代，基金经管东说念主应按照指数编制机构提 供的最近一个往还日的指数信息恪守基金份额抓有东说念主利益优先原则保管基金投资运作，该时代由于方向指 数不再更新等原因可能导致指数发达与接洽市集发达有在互异，影响投资收益。   本基金参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：   （1）流动性风险。濒临大额赎回时，可能因证券出借原因，发生无法实时变现支付赎回款项的风险。   （2）信用风险。证券出借敌手方可能无法实时反璧证券，无法支付相应权益赔偿及借约用度的风险。   （3）市集风险。证券出借后可能濒临出借时代无法实时处置证券的市集风险。   本基金主要投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资方向、市集轨制以及往还执法等互异带来的 独到风险，包括但不限于股价波动风险、流动性风险、退市风险、投资靠拢风险、政策风险等。   （1）股价波动风险   科创板新股刊行价钱、规模、节律等坚抓市集化导向，询价、订价、配售等步履由机构投资者主导。科 创板新股刊行一齐采用询价订价样式，询价对象戒指在证券公司等七类专科机构投资者，而个东说念主投资者无法 平直参与刊行订价。同期，因科创板企业大皆具就怕代新、出路不细目、功绩波动大、风险高档特征，市集                        第 4页 共 7页          鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 C）基金家具贵寓摘记 可比公司较少，传统估值方法可能不适用，刊行订价难度较大，科创板股票竞价往还修复较宽的涨跌幅限 制，初度公开拓行上市的股票，上市后的前 5 个往还日不设涨跌幅戒指，后来涨跌幅戒指为 20%，科创板股 票上市后可能存在股价波动的风险。   （2）流动性风险   科创板投资门槛较高，个东说念主投资者需要满足一定条目才可参与科创板股票投资，科创板股票流动性可能 弱于其他市集板块。若机构投资者在特定阶段对科创板个股形成一致性预期，存在股票无法成交的风险。   （3）退市风险   科创板有更为严格的退市轨制，退市时期更短，退市情形更多，延迟范例更严，且不设暂停上市、收复 上市和重新上市步履，科创板上市企业退市风险更大，可能给基金带来不利影响。   （4）投资靠拢风险   科创板为新设板块，投资者可能靠拢投资于小数个股，同期，因科创板上市企业均为科技转换成长型， 市集可能存在高靠拢度状而且价钱波动趋同的情况，若股票价钱同向波动，将引起基金净值波动，全体存在 靠拢风险。   （5）政策风险   国度对高新时代产业扶抓力度及兴趣进程的变化会对科创板企业带来较大影响，海外经济场合变化对 计策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   （1）市集风险   本基金淌若投资港股通方向股票将受到香港市集宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币政策、财 政政策、产业政策等多种成分的影响，上述成分的波动和变化可能会使基金金钱濒临潜在风险。此外，香港 证券市集关于负面的特定事件、独到的政事成分、法律法例、市集现象、经济发展趋势的反映较 A 股证券市 场可能有诸多不同，从而带来市集风险的增多。   （2）往还执法风险   香港市集往还执法与 A 股市集往还执法有赫然的区别，因此参与香港股票投资可能濒临以下因往还规 则互异而导致的风险： 往还机制，当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出。 易的风险；出现境内往还所证券往还做事公司认定的往还颠倒情况时，境内往还所证券往还做事公司将可能 暂停提供部分或者一齐港股通做事，投资者将濒临在暂停做事时代无法进行港股通往还的风险。 之外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，往还所另有法则的除外；因港股通股票权 益分拨或者救援等情形取得的香港联交所上市股票的认购职权并上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分拨、救援或者上市公司被收购等所取得的非香港联交所上市证券，不错享有接洽权 益，但不得通过港股通买入或卖出。   （3）汇率风险   本基金将投资港股通方向股票，在往还时期内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不 就是最完毕算汇率。港股通往还日日终，中国证券登记结算有限包袱公司进行净额换汇，将换汇成本按成交 金额分担至每笔往还，细目往还现实适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险。   （4）港股通额度戒指   港股通业务设有逐日额度上限的戒指，本基金可能因为港股通市集逐日额度不及濒临不行通过港股通 进行买入往还的风险。   （5）税务风险   香港地区在税务方面的法律法例与境内存在一定互异，基金投资香港市集可能会就股息、利息、老本利                        第 5页 共 7页             鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 C）基金家具贵寓摘记 得等收益向当地税务机构缴征税金，该行为可能会使基金收益受到一定影响。此外，香港地区的税收法则可 能发生变化，或者实施具有顾忌力的纠正，可能导致本基金向香港地区交纳在基金销售、估值或者出售投资 当日并未瞻望的稀零税项。   （6）本基金可根据投资策略需要或不同设立地市集环境的变化，遴荐将部分基金金钱投资于港股通标 的股票或遴荐不将基金金钱投资于港股通方向股票，基金金钱并非势必投资港股通方向股票。   本基金主要以套期保值为见解或投资于股指期货、国债期货、股票期权等金融养殖品，其当作金融养殖 品，具备一些独到的风险点。投资金融养殖品所濒临的主要风险是市集风险、流动性风险、基差风险、保证 金风险、信用风险和操魄力险。   本基金投资金钱撑抓证券，金钱撑抓证券是一种债券性质的金融器用。金钱撑抓证券的风险主要包括资 产风险及证券化风险。金钱风险源于金钱本人，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要发达为 信用评级风险、法律风险等。   本基金的投资范围包括存托证据，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所濒临的共同风险外，本基金 还可能濒临中国存托证据价钱大幅波动以致出现较大吃亏的风险，以及与中国存托证据刊行机制接洽的风 险，包括存托证据抓有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的推动在法律地位、享有职权等方面存在互异可能激发的风 险；存托证据抓有东说念主在分成派息、诳骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托合同自动敛迹存托凭 证抓有东说念主的风险；因多地上市形成存托证据价钱互异以及波动的风险；存托证据抓有东说念主权益被摊薄的风险； 存托证据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在抓续信息清楚监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里证券往还机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。 (二) 蹙迫指示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金经管东说念主依照恪尽责守、教化信用、严慎发奋的原则经管和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。    各方当事东说念主情愿，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争议，如经友好协商或者归并 未能治理的，应当将争议提交上海海外经济商业仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁执法进行仲裁。仲裁 地点为上海市。仲裁裁决是终端的，并对各方当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉 方承担。    争议处理时代，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，不时赤诚、发奋、尽责地履行基金合同法则的义务， 保重基金份额抓有东说念主的正当权益。    《基金合同》受中国法律（为基金合同之见解，在此不包括香港终点行政区、澳门终点行政区和台湾地 区法律）统辖并从其讲解。    基金家具贵寓摘记信息发生紧要变更的，基金经管东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的接洽信息，敬请同期温雅基金经管东说念主发布的接洽临时公告等。 五、其他贵寓查询样式   以下贵寓详见基金经管东说念主网站www.xyamc.com客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免远程话 费）                              第 6页 共 7页            鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 C）基金家具贵寓摘记 六、其他情况阐发   无                          第 7页 共 7页